Перевести страницу

Новости

Модульбанк: основные причины блокировки счетов МСБ — махинации с НДФЛ и слишком быстрый вывод средств

С начала года всеми банками было заблокировано около 0,5 млн счетов. Модульбанк проанализировал, какие причины закрытия счетов бизнесу были самыми частыми в этом году. Как выяснили эксперты, ни один счет не был заблокирован в связи с какой-то одной причиной. У 100% компаний были нарушения по двум и более критериям прозрачности бизнеса.


По данным исследования, как сообщает портал Банкир.ру, 70% компаний, у которых в этом году заблокировали счет, недоплатили НДФЛ по итогам переводов физлицам. 55% заблокированных компаний аномально быстро выводили деньги со счетов, никогда не задерживая их. Ровно половина организаций работала с неблагонадежными контрагентами. Примерно 45% предпринимателей находились в красной зоне по налогам: платили в незначительных размерах, несопоставимых с масштабом и видом бизнеса. Более чем у трети компаний (38%) имелась нежелательная информация о возникавших проблемах при обслуживании в банках по линии финмониторинга, 35% находились в зоне риска по НДС: платили в недостаточных объемах. А около 9% имели негативный рейтинг по снятию наличных: снимали значительно больше, чем делали другие сопоставимые компании.


«В следующем году государство продолжит работу по «обелению» бизнеса. Основным критерием выбора банка для предпринимателя станет прогнозируемость финансового мониторинга и более человечное отношение. Для банков одна из основных задач — помощь клиентам в этом вопросе», — прокомментировал совладелец Модульбанка.